Accompagner vos décisions patrimoniales et financières avec clarté et stratégie, à Rennes.
Nous aidons les particuliers et chefs d'entreprise à structurer, optimiser et développer leur patrimoine grâce à une approche globale et personnalisée.
- Comprendre précisément votre situation
- Définir une stratégie adaptée à vos objectifs
- Mettre en place des solutions concrètes et suivies dans le temps
Chaque situation est unique. Nos solutions aussi.
Vos objectifs patrimoniaux
Quatre ambitions.
Une démarche sur mesure.
Objectif 1 sur 4
01
Protéger et transmettre
Anticiper les imprévus et sécuriser votre avenir et celui de vos proches grâce à des solutions de prévoyance adaptées.
ApprofondirObjectif 2 sur 4
02
Optimiser votre épargne
Optimiser votre capital en diversifiant vos placements et en adaptant votre stratégie à votre profil de risque.
ApprofondirObjectif 3 sur 4
03
Optimiser votre fiscalité
Réduire votre pression fiscale en utilisant les dispositifs légaux adaptés à votre situation personnelle ou professionnelle.
ApprofondirObjectif 4 sur 4
04
Préparer votre retraite
Construire des revenus complémentaires pour anticiper une baisse de revenus et maintenir votre niveau de vie.
Approfondir
À qui nous nous adressons
Particuliers.
Chefs d'entreprise.
Vous souhaitez structurer, faire fructifier ou transmettre votre patrimoine.
- Optimisation de votre épargne et de vos placements
- Préparation de la retraite et revenus complémentaires
- Réduction de votre pression fiscale
- Protection de votre famille et organisation successorale
Notre approche
Trois étapes.
Chaque situation est unique. Nos solutions aussi.
Comprendre précisément votre situation
Avant toute recommandation, nous analysons l'ensemble de votre situation : actifs, contrats, fiscalité, objectifs. Une cartographie précise et chiffrée.
Définir une stratégie adaptée à vos objectifs
Nous formalisons une stratégie claire : ce qui mérite d'être conservé, optimisé, restructuré, décidée ensemble. Le calendrier suit vos priorités.
Mettre en place des solutions concrètes et suivies dans le temps
Votre vie évolue : naissance, cession, transmission. Nous vous accompagnons à chaque étape, en amont, de notre propre initiative.
Malo Péan-Thomazon,
fondateur d'Avel Patrimoine.
Passionné depuis de nombreuses années par l'investissement, la transmission et l'accompagnement patrimonial, Malo Péan-Thomazon a fondé le cabinet Avel Patrimoine avec une ambition claire : rendre la gestion de patrimoine plus accessible, compréhensible et adaptée à chacun.
À travers son accompagnement, il conseille aussi bien les particuliers que les professionnels et chefs d'entreprise, quels que soient leurs revenus ou leur situation patrimoniale.
L'objectif d'Avel Patrimoine est d'aider chaque client à structurer, développer et optimiser son patrimoine, que ce soit à travers l'épargne, la fiscalité, l'investissement, la préparation de la retraite ou la transmission.
Convaincu que l'éducation financière doit être accessible à tous, Avel Patrimoine souhaite également démocratiser l'investissement et permettre à chacun de mieux comprendre les solutions existantes afin de construire sereinement son avenir patrimonial.
Questions fréquentes
Vos questions.
Nos réponses.
Comment se passe un premier rendez-vous ?
Le premier échange dure environ 15 à 30 minutes. L'objectif est simple : comprendre votre situation, vos objectifs et vos questions. Vous pouvez venir les mains vides et vous restez libre de la suite, à distance ou en présentiel à Rennes.
À partir de quel patrimoine faire appel à un CGP ?
L'accompagnement est ouvert à toutes les situations patrimoniales. Un conseiller en gestion de patrimoine peut intervenir dès lors que vous souhaitez structurer votre épargne, préparer votre retraite, réduire votre fiscalité ou protéger vos proches, quel que soit le niveau de votre patrimoine actuel.
Comment êtes-vous rémunéré ?
Avel Patrimoine est rémunéré par les producteurs de solutions (assureurs, gestionnaires de fonds, etc.) sous forme de commissions. Cette rémunération est systématiquement transparente et vous est communiquée avant toute souscription. Le cabinet est indépendant de tout établissement bancaire sur le plan capitalistique.
Quelle est la différence avec un conseiller bancaire ?
Un conseiller bancaire est salarié de sa banque et commercialise les produits de son établissement. En tant que CGP indépendant, Avel Patrimoine a accès à l'ensemble du marché et sélectionne librement les solutions les mieux adaptées à votre situation.
Intervenez-vous uniquement à Rennes ?
Non. Notre cabinet est basé à Rennes, mais les rendez-vous se tiennent aussi bien en présentiel qu'en visioconférence, à l'échelle nationale. Nous accompagnons ainsi des clients partout en France, ainsi que des Français expatriés à l'étranger.
Combien de temps dure un suivi patrimonial ?
La gestion de patrimoine est une relation de long terme. Après la mise en place des premières solutions, nous réalisons des points réguliers pour ajuster votre stratégie en fonction des évolutions de votre vie, de la fiscalité et des marchés.
Prenons 15 minutes pour faire le point sur votre situation.
Un premier échange permet de comprendre vos besoins et d'identifier les premières pistes d'optimisation.